Bankacılıkta dijital dönüşümün anahtarı: Uçtan uca otomasyon
Bankacılık sektöründe hız kazanan dijitalleşme, ağ yönetimi ve güvenlik süreçlerinde otomasyonu ön plana çıkarıyor. Opinnate Kurucu Ortağı ve CEO’su Serkan Özden’e göre uçtan uca otomasyon hem operasyonel verimliliği artırıyor hem de güvenlik ve denetim süreçlerini daha etkin hale getiriyor.
Bankacılık sektöründe hız kazanan dijitalleşme, ağ yönetimi ve güvenlik süreçlerinin daha çevik, izlenebilir ve sürdürülebilir hale gelmesini zorunlu kılıyor. Bu dönüşümde otomasyon, hem operasyonel verimliliği artıran hem de süreçleri daha güvenli hâle getiren kritik bir unsur olarak öne çıkıyor.
Firewall yönetimi çerçevesinde bankacılık ortamlarında yürütülen işlerde mutlaka bir onay sürecinin bulunduğunu, işlemi yapan ve onay veren farklı ekiplerin yer aldığını belirten Opinnate Kurucu Ortağı ve CEO’su Serkan Özden,
“Her bir erişim talebinin öncelikle bu aşamada kurum standartları gözetilerek onaylanması gerekir. Kurum standartlarına uyum açısından yapılacak değerlendirme tamamen gözle veya manuel olarak yapıldığında gözden kaçmalar ya da kişiden kişiye değişen değerlendirmeler olabilir. Bu da riskli erişim taleplerinin hatalı olarak onaylanması anlamına gelebilir” diyor.
Manuel süreçler yerini akıllı sistemlere bırakıyor
Operasyonel süreçlerde veri girişinden kural yönetimine kadar birçok adımda standartlaşma ve otomasyon ihtiyacı öne çıkıyor. Özden, bu noktada karşılaşılan durumları şöyle anlatıyor:
“Talepte geçen bilgilerin sisteme yansıtılırken farklı aktarılması söz konusu olabilir. Ayrıca isimlendirme tarafında yapılan hatalar veya gereksiz kural yazımı gibi konular sıklıkla karşılaşılan konulardandır. Bunların haricinde kural sıralamasında yapılan hatalar da söz konusu olabilir.”
Karmaşık ağ yapılarında bir firewall kuralının etkisini analiz etmek manuel olarak haftalar sürebiliyor. Bu durum, birçok bankanın kritik analizleri ya geciktirmesine ya da tamamen atlamasına neden oluyor. Özden, sürecin zorluklarını şöyle açıklıyor:
“Karmaşık ağ yapılarında manuel yöntemlerle kural analizi yapmak çok ciddi efor gerektiren bir konu. Sözgelimi gölgelenmiş bir kuralın analizi, o kuralı alt kısmında yer alan bütün kurallarla tek tek karşılaştırarak yapılabilecek bir işlem ve belki sadece bunun manuel olarak analizi haftaları alabilir. Opinnate ile firewall analizleri artık tamamen otomatik şekilde ve günde en az dört kez yürütülebiliyor. Üstelik analiz sonrası aksiyonlar da otomasyon akışlarıyla hızlı şekilde devreye alınabiliyor.”
Dijitalleşme hız ve esnekliği beraberinde getiriyor
Hibrit bulut ve mikroservis mimarilerinin yaygınlaşmasıyla birlikte bankacılık altyapıları çok daha dinamik hale geldi. Yeni uygulamalar dakikalar içinde devreye alınabiliyor ve ortamlar hızla genişletilip daraltılabiliyor. Özden, bu dönüşümün iş yapış biçimlerine etkisini şu sözlerle özetliyor:
“Artık günümüz dünyasında saatler içerisinde yeni bir uygulamanın hayata geçirilmesi mümkün hale geldi, ortamların yeni kaynaklarla genişletilmesi veya daraltılması ve uygulama güncellemeleri çok dinamik bir hale geldi. Bu kadar dinamik bir ortamda her sistem katmanındaki iş yüklerinin de otomatize edilmesi, manuel iş süreçlerinin ortadan kaldırılması şart.”
Denetim süreçlerinde operasyonel yük azalıyor
Regülasyonların yoğun olduğu bankacılık sektöründe denetim süreçlerinin etkin yönetimi büyük önem taşıyor. BDDK ve PCI-DSS gibi denetimlerde IT ekiplerinin üzerindeki yük oldukça yüksek; manuel kayıt toplama ve raporlama aylar sürebiliyor.
Özden, denetim süreçlerine ilişkin şunları söylüyor:
“Bankacılık denetimleri en zorlu denetimler arasında yer alır. Talep edilen birçok kontrol noktası olduğu için bunların her birinin hazırlanması ve rapor haline getirilmesi ciddi zaman gerektirir. Opinnate ile denetim süreçlerini de önemli ölçüde kolaylaştırıyoruz. Gerek yerli gerekse global ölçekte 15’ten fazla regülasyon için denetime hazır uyumluluk raporlarını Opinnate ile oluşturmak mümkün. Yani firewall ekipleri ilave bir efor harcamadan denetçiye ihtiyaç duyulan tüm bilgileri tek tıkla sunabiliyor. Üstelik bu raporlar zamanlanarak düzenli şekilde gönderilebiliyor.”
Karmaşıklığı sadeleştiren yaklaşım
Opinnate’in bankacılık sektöründe karmaşıklığı sadeleştirme konusundaki farkını Özden şöyle özetliyor:
“Opinnate’in bankacılık sektöründeki karmaşıklığı sadeleştirme konusundaki en büyük farkı, bire bir bu ortamları solumuş bir ekip tarafından geliştirilmiş olmasıdır. Dolayısıyla ihtiyaca tam manasıyla hitap eden çıktılar üretiyor olmamız en önemli farkımızdır. Opi, bizim Agentic-AI yapısında kurguladığımız sohbet botunun adı. Opi ile firmalara kendi konuşma dillerinde ihtiyaç duydukları konularla ilgili bilgi sunuyoruz. Esasında Opinnate arayüzleri bu bilgiyi sağlamak açısından oldukça kolay ve sohbet botu ihtiyacını ortadan kaldırıyor. Ancak önümüzdeki dönemde bu yapıyı daha da geliştirerek siber tehdit yönetimi operasyonlarına da hizmet eden bir hale getirmeyi hedefliyoruz.
